外汇交易必备基础知识有哪些?

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--Eva 2010年3月25日 (四) 10:23 (CST)

问题具体描述:外汇交易如何进行,外汇交易通常在哪儿哪个时间进行?进行外汇交易,有哪些必须要了解的外汇交易知识?


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基础知识

一、什么是外汇:外汇,就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定——外汇是指:

  • 外国货币。包括纸币、铸币。
  • 外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
  • 外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。
  • 特别提款权、欧洲货币单位。
  • 其他外币计值的资产。

二、汇率与标价方式:汇率,又称汇价,指一国货币以另一国货币表示的价格,或者说是两国货币间的比价。

  • 在外汇市场上,汇率是以五位数字来显示的,如:欧元EUR 0.9705,日元JPY 119.95,英镑GBP 1.5237,瑞郎CHF 1.5003。
  • 汇率的最小变化单位为一点,即最后一位数的一个数字变化,如:欧元EUR 0.0001,日元JPY 0.01,英镑GBP 0.0001,瑞郎CHF 0.0001。
  • 按国际惯例,通常用三个英文字母来表示货币的名称,以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。

三、直接标价法与间接标价法:汇率的标价方式分为两种——直接标价法和间接标价法。

1、直接标价法:直接标价法,又叫应付标价法,是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币,所以叫应付标价法。

  • 包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市场上,日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法,如日元119.05即一美元兑119.05日元。
  • 在直接标价法下,若一定单位的外币折合的本币数额多于前期,则说明外币币值上升或本币币值下跌,叫做外汇汇率上升;反之,如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币,这说明外币币值下跌或本币币值上升,叫做外汇汇率下跌,即外币的价值与汇率的涨跌成正比。

2、间接标价法:间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位(如1个单位)的本国货币为标准,来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上,欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。如欧元0.9705即一欧元兑0.9705美元。

  • 在间接标价法中,本国货币的数额保持不变,外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动。如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期少,这表明外币币值上升,本币币值下降,即外汇汇率下降;反之,如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期多,则说明外币币值下降、本币币值上升,即外汇汇率上升,即外币的价值和汇率的升跌成反比。

四、全球主要外汇市场:目前,世界上大约有30多个主要的外汇市场,它们遍布于世界各大洲的不同国家和地区。根据传统的地域划分,可分为亚洲、欧洲、北美洲等三大部分,其中,最重要的有欧洲的伦敦、法兰克福、苏黎世和巴黎,美洲的纽约和洛杉矶,澳洲的悉尼,亚洲的东京、新加坡和香港等。

全球主要外汇市场.jpg

五、外汇交易介绍:外汇是伴随着国际贸易而产生的,外汇交易不仅是国际贸易的一种工具,而且已经成为国际上最重要的金融商品。外汇交易的种类也随着外汇交易的性质变化而日趋多样化。外汇交易主要可分为现钞、现货、合约现货、期货、期权、远期交易等。

  • 现钞交易是旅游者以及由于其他各种目的需要外汇现钞者之间进行的买卖,包括现金、外汇旅行支票等;
  • 现货交易是大银行之间,以及大银行代理大客户的交易,买卖约定成交后,最迟在两个营业日之内完成资金收付交割;
  • 合约现货交易是投资人与金融公司签定合同来买卖外汇的方式,适合于大众的投资;期货交易是按约定的时间,并按已确定汇率进行交易,每个合同的金额是固定的;
  • 期权交易是将来是否购买或者出售某种货币的选择权而预先进行的交易;
  • 远期交易是根据合同规定在约定日期办理交割,合同可大可小,交割期也较灵活。

六、何为交叉汇率:在国际市场上,几乎所有的货币兑美元都有一个兑换率。一种非美元货币对另外一种非美元货币的汇率,往往就需要通过这两种对美元的汇率进行套算,这种套算出来的汇率就称为交叉汇率。交叉汇率的一个显著特征是一个汇率所涉及的是两种非美元货币间的兑换率。

七、如何计算外汇交叉报价。计算交叉汇率的方法主要有以下几种:

1、同为直接报价货币

  • 买入价卖出价——USD/JPY: 120.00 120.10
  • (交叉相除)买入价卖出价——DEM/JPY = 66.33 66.43;USD/DEM: 1.8080 1.8090

2、同为间接报价货币

  • 买入价卖出价——EUR/USD:1.1010--1.1020
  • (交叉相除)买入价卖出价——EUR/GBP = 0.6873 0.6883;GBP/USD:1.6010--1.6020

3、直接报价货币与间接报价货币

  • 买入价卖出价——USD/JPY: 120.10 120.20
  • (同向相乘)买入价卖出价——EUR/JPY = 132.17 132.40;EUR/USD: 1.1005 1.1015

八、外汇汇率中的“点”(基本点)指的是什么:按市场惯例,外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成,从右边向左边数过去,第一位称为“X个点”,它是构成汇率变动的最小单位;第二位称为“X十个点”,如此类推。

  • 如:1欧元 = 1.1011 美元; 1美元 = 120.55日元
  • 欧元对美元从1.1010变为1.1015, 称欧元对美元上升了5点
  • 美元对日元从120.50变为120.00,称美元对日元下跌了50点。

九、五大货币及四大货币对

  • 五大货币:美元USD、欧元EUR、英镑GBP、日元JPY、瑞郎CHF被认为是5大货币。
  • 四大货币对: USD/CHF、 USD/JPY、 GBP/USD、 EUR/USD。在货币对中,前面的货币叫做基础货币也就是可以买卖的货币,后面的是用来兑换的货币。一般都是美元作为基础货币,也有例外,如上面的英镑GBP和欧元EUR,这是由于历史和政治原因形成的,这里不做研究。

十、固定汇率与浮动汇率

  • 固定汇率指一国货币同另一国货币的兑换比率基本固定的汇率。固定汇率并非汇率完全固定不动,而是围绕一个相对固定的平价的上下限范围波动。
  • 浮动汇率指一国货币同他国货币的兑换比率没有上下限波动幅度,而由外汇市场的供求关系自行决定。
  • 浮动汇率按政府是否干预,分为“自由浮动汇率”和“管理浮动汇率”两种。在现实生活中,政府对本国货币的汇率不采取任何干预措施,完全采取自由浮动汇率的国家几乎没有。由于汇率对国家的国际收支和经济的均衡有重大影响,各国政府大多通过调整利率、在外汇市场上买卖外汇以及控制资本移动等形式来控制汇率的走向。

补充

外汇交易时间表

外汇交易时间表.jpg

提示

  • 外汇市场上的报价一般为双向报价,即由报价方同时报出自己的买入价和卖出价,由客户自行决定买卖方向。买入价和卖出价的价差越小,对于投资者来说意味着成本越小。银行间交易的报价点差正常为2-3点,银行(或交易商)向客户的报价点差依各家情况差别较大,目前国外保证金交易的报价点差基本在3-5点,香港在6-8点,国内银行实盘交易在10-40点不等。

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