骗子如何利用“地下炒汇”骗钱?

来自Wenbanzhu
跳转至: 导航搜索

待解问题.png 问题

骗子如何利用“地下炒汇”骗钱?.jpg
--Eva 2010年4月14日 (三) 11:39 (CST)

问题具体描述:骗子如何利用“地下炒汇”骗钱?


最新回答.png 回答

介绍

什么是“地下炒汇”:被称为“地下保证金交易”的地下炒汇业务,一般是由国外的非银行金融机构,以低保证金和低交易费用来吸引境内客户炒汇。

“地下炒汇”的骗术揭秘

  • 公司子虚乌有,却在豪华大楼内租下办公室,以高收入为诱惑招聘业务员海量拉单:“月入一两万是小意思。”“小学毕业就可以干。”
  • 声称外汇投资是一种新型的投资方式,境内并无外汇交易平台,他们是中介公司。可以代为操盘,几乎没风险地赚钱:“从券商和电信商买号码,2万个号码500块。”
  • 安排在办公大楼见面,以“气派公司”的硬件、“热情服务”的软件,打消投资者疑虑:“你的担心真是多余!宝灏这么大的公司,怎么可能为了你这10万块钱行骗?”
  • 编造虚假国外交易平台、投资合同,骗取投资者把钱存入国内私人账户。以中介为推托,极少留下书面蛛丝马迹:“国内账户虽是以个人名义开的,但还是宝灏公司的,可以接受人民币。可以按优惠汇率为客户兑换美金。”
  • 骗钱得手后,通过“对冲”、“对赌”等手段,或推责操盘失误,吃掉客户本金,同时通过业务代表安抚客户情绪。接着以扳本为由,要求投资者继续投钱,以扩大骗果:“客户可以通过软件看到行情升跌,进行买卖,但都是虚拟的。”
  • 出事后AE一走了之,公司通过合同漏洞规避责任,就算公司跑路也非常“方便”。投资者遭受损失后往往也无从理论,因为很多本就是‘皮包’公司。

补充

一、地下炒汇之诱惑篇

1、“保证赚钱”的承诺

  • 2007年4月,李先生的老伴曾女士还是东莞证券莞太路营业厅的一个股民。一名自称前来炒股的张先生开始和老伴套近乎交上朋友。这位张先生自称是一家叫“中融信金融控股有限公司”的理财顾问,说外汇交易要比股票来钱快,甚至可以以1博100,或者以1博500,并且承诺说,如果老伴到他们公司炒外汇,公司保证让她赚钱。
  • 经不住暴富的诱惑,加上有“保证赚钱”等承诺,曾女士听信了该理财顾问,5月时就和这位介绍人到一家地下外汇公司开户炒外汇。李先生夫妇没有想到的是,他们两个账户一共投入的近10万元人民币巨额亏损,结账时发现只剩下200多元。

2、豪华办公室+友好态度

  • 宽赋公司在南方证券大厦办公。21楼,两大间办公室装修气派,几十台电脑前,一群穿套装的年青人在奋力工作。小池递上布纹烫金的名片:池萍,宽赋公司助理。名片背面,则以英文印满9家相关外汇公司名称,其中一家翻译成中文为“灏天集团公司”。
  • 池萍看上去诚恳、专业。她还给李明介绍了另一位徐姓女经理。这样的公司,谁会想得到它竟是一家从事地下外汇交易的黑公司呢?

3、大做“对赌盘” 以小博大

  • 外汇保证金交易的诱惑就在于“以小博大”,但这些外汇机构提供的杠杆效应比正规商业银行大很多。从目前开展了外汇交易的中国建设银行和招商银行来看,他们所能提供的放大比例不过1∶5或者1∶20,但地下炒汇机构的交易一般是以1∶100或1∶200的比例放大。
  • 这其中蕴藏了巨大的投资风险。以1∶200的杠杆为例,如果投资者投入2000美元保证金,即可购买40万美元的外汇。相关外币只要波动0.5%,客户就可以净赚2000美元。但如果市场反向波动,也只需0.5%就可将投资者的保证金全部赔光。

二、地下炒汇之猫腻篇

1、合同不利埋下“炸弹”

  • 在这个规模不小的交易里,暗藏陷阱。例如当客户与外汇经纪商签署合同时,相关合同可能明显对客户不利。
  • 因为涉及外汇交易,客户的钱要通过一定的渠道进入海外进行交易,加上这种交易本身具有隐秘性,提供渠道的经纪公司往往处于优势地位,而有渠道需求的投资者处于劣势。比如曾女士和经纪公司签署的合同中,有一条称,报表、确认、通知等通过一切传送沟通形式,无论是邮件、电话等其他形式,一旦拨通、传送或寄放等,皆视为已传送,明显对客户不利。客户所说的对方当时给出各种承诺,但真正出麻烦的时候你又拿什么来证明?

2、以扳本为由继续骗人投钱

  • 当投资者赔钱起疑之后,交易公司会对你百般安抚。
  • 如:“(交易)那天市场出现意外,导致下单亏了。” 他会鼓动投资者再投一点钱,因为“这个要赚回来其实比较容易。因为做的是一手,市场波动一点是十美金,非常利好美元。”

三、地下炒汇运作流程

  • 员工招聘:通过人才市场、网络等招聘员工,有无相关工作经验均可。
  • 短暂培训:应聘者甚至只需培训4日即可上岗。
  • 上岗拉客:上证券公司、在网站发布诱人宣传。
  • 签订合同:合同往往对客户不利。
  • 操盘获利:按交易手数赚取佣金,想法多交易多赚佣金。
  • 失败走人:出事后,操盘的“理财经理”一走了之,公司通过合同漏洞规避责任。


提示

  • 很多人经不起暴富的诱惑,再加上外汇公司“保证赚钱”的承诺,便掉进了外汇交易公司设好的陷阱中。
  • 地下外汇保证金交易机构在从事相关操作时,常常会为客户埋下层层陷阱。从合同的签署到交易员的资质,再到莫名支出的佣金、利息等,客户稍不留神就会上当。更有甚者,部分机构压根儿就不做任何操作,而只是提供虚假的对账单,目的就是要将客户的钱揣进他们自己的腰包。
  • 经济学家指出:目前的地下国际外汇交易确实存在,其本质就是规避现行的外汇管制,所以目前进行的各种地下外汇交易本身就是不合法的。一般来说,发达国家市场的外汇保证金杠杆大多在10倍左右,对于地下外汇公司所说的1 200杠杆的这个夸张比例,几乎是不可能的,如果存在,其风险之大也是超乎想象的,所以个人投资者如果希望炒外汇,可以通过银行渠道进行,尽量不要通过地下炒汇的方式来操作,以免自己掉进交易公司的陷阱中。

明星版主.png 版主: 本页回答由版主“Ly651686474”负责,您可以查看Ly651686474介绍和编辑或者给Ly651686474留言


分类浏览.png 分类财经|地下炒汇|骗子|骗钱|方法|是什么|如何

讨论.png 讨论

关于“骗子如何利用“地下炒汇”骗钱?”的留言:

目前暂无留言

新增相关留言